NISAで個別株投資!私の失敗談とおすすめ銘柄

株式投資

NISAを利用した個別株売買を1年行いました。

そのなかで「あぁ~やっちまったなぁ」みたいなミスもしてきたので、そのシェアとミスを踏まえて、ではどのように活用するのが良いのか?をまとめます。

ちなみに120万円使い切って、投資した個別株はほぼ売却して終わりました。

広告

NISAに向いていない銘柄の特徴

  • 短期売買をするために選ぶ銘柄
  • ボラティリティが高い(値動きが激しい)銘柄

その理由は、上記の特徴を持つ銘柄は損をする、損切りする可能性が高いからです。

なぜ損をする可能性が高いとだめか、それはNISAで購入した銘柄は損益通算ができないからです。

あと、信用取引で保護預かり(現物株を担保に信用取引を行うこと)にしたい場合は、NISA口座でなく、特別口座で保有しましょう。

少なくとも楽天証券では 、NISA口座で保有している株式は保護預かりにできません

NISAと損益通算

通常、株式投資で得た売買益には20.315%の税金が発生します。

一方、損があれば相殺することが可能です。

例えばLIXIL株で5万円プラス、楽天株で2万円マイナスだったとしましょう。
通算すると3万円のプラスになります。

その場合、税金は3万円×20.315%になります。

NISAの場合は、利益が出ても税金が発生しません。
そうすると、損をしても通算する相手がいないのです。ただのマイナスです。

年末に損失を確定させて、その年の課税所得を減らす、あるいは損失を繰り延べるのは常套手段です。NISAだとそれができません。

損をしたら、せめて税金で救われたいものです。

ではNISAに向いている銘柄とは

  • 低ボラティリティ(値動きが穏やか)
  • 配当、優待目的(長期保有前提)

上記の反対ですね。NISAなら配当も非課税になります。

また、配当優待目的なら長期保有になるでしょう。低ボラティリティなら損切りも利食いもしなくて平気でしょうし。

具体的にはオリックス(8591)、日本たばこ産業(2914)、イオン(8267)※優待

などですかね。特に優待銘柄はあなたの生活によってオイシイかどうかが変わってくるので、調べてみてください!私はたばこ苦手なのでJTは買いませんけれど。

あとは、個別株ではありませんがETFやREIT(不動産投信)もいいかと思います。

特に高配当ETFを定期買い付けするのは効率的かと。

あとはREITをパッケージにしたREITのETFなんてものもあります!

高配当米国株式ETFを比較しました!【VYM/HDV/SPYD】
こんにちは、わたぱぱです!わたパパ高配当の米国株で手堅く運用したい!でも個別...

銘柄の特徴や目的ごとに分類して、効果的にNISA制度を活用しましょう!

私の失敗談

私のNISA個別株投資1年目は、120万円の枠全額で失敗しました。

銘柄も挙げながらどのような失敗だったかを最後にお話しします。

サンバイオ(4592)

マザーズに上場しているバイオベンチャーです。

脳損傷に効果があると期待されていた薬が「やっぱダメでした~」となって、急落したところを購入しました。

結果的には25%ほどプラスで終わりましたが、NISA枠で購入すべきではありませんでした。

ちなみに、その後大日本住友製薬その共同研究の中止が発表されてまた暴落しました。危なかった。

日産自動車(7201)

カルロス・ゴーン逮捕を受けて株価が下がったところを買いました。

7%ほどプラスで終えられましたが、思ったより株価は上がりませんでした。

日産の配当は悪くないので、そのまま保有するのもアリだったかもしれません。

私は日本の自動車産業の未来がわからなかったので売却しました。

くらコーポレーション(2695)

100円寿司チェーン「くら寿司」を経営している企業です。

ご記憶あるでしょうか、くら寿司のバイトがネタをゴミ箱に捨てた動画をSNSにアップしたとかで炎上していました。「バイトテロ」ってやつですね。

それを受けて株価が下がったところを購入したのですが、まったく上がらずマイナス10%で損切りしました。

ちなみに、その後特定口座で再挑戦して無残に散りました。合計で10万円くらい損失を出しました。

LIXIL(5938)

ご存じインテリアの巨人リクシルです。

創業家である潮田氏がプロ経営者の瀬戸氏を罷免した人事に対して、物言う株主(アクティビスト)が異を唱えました。

瀬戸氏が再び経営権を手にして、会社を立て直すというストーリーに期待して私も購入。

まぁまぁ儲かったのですが、NISA口座なのにすぐ利確してしまいました。

その後特定口座で買いなおすという愚行を犯しました。

楽天(4755)

長らく下落トレンドでしたが、上昇トレンドに変わったように見えたので購入しました。

その後は含み損だったのですが、携帯電話事業がなかなか軌道に乗らないこととLINEとYahoo!の合併のダブルパンチでマイナスになってしまいました。

一部上場の大手とはいえ、ベンチャーっ気がある会社ですので株価は不安定なのかな。

少なくとも「グロース(成長)株」として特定口座で保有すべきだったかと思っております。

私は楽天証券を利用しています

楽天証券

楽天証券のおすすめポイント

  • 楽天銀行と連携すれば普通預金金利が0.01%(メガバンクの100倍)になる
  • 楽天証券のアプリ「iSPEED」が使いやすい(Appstoreレビュー数5,000以上/★4)
  • 楽天銀行のアプリも使いやすい
  • iSPEEDで日経新聞の記事が無料で読める
  • 投資信託・ETFの取扱数が多い

コメント

タイトルとURLをコピーしました