2020年の投資戦略【株とFXのポートフォリオ】

株式投資

年始なので、今年のポートフォリオを考えました!

昨年の失敗を振り返りつつ考えました。ご参考まで!

投資対象は国内株、REIT・米国株中心の外国株・通貨(FX)です!

株の投資戦略

株については、配当狙い銘柄はNISAを活用して、値上がり狙いの銘柄は特定口座で購入します。

配当狙い銘柄は長期保有が前提になること、ディフェンシブ銘柄なのでマーケットが落ちた時の値下がりが比較的小さいことが理由です。

値上がり狙い銘柄は、すでに高値圏になるケースやネガティブニュースで下落した所を掴みに行くことになるので、損失を確定しないとならない可能性は大いにあります。

また、株主優待は税金と関係ないので、優待銘柄は特定口座で保有します。

国内株、REIT 

配当狙いはNISA、
値上がり期待・優待目的は特定口座で保有します。

国内株で株式ポートフォリオの50%を目指します。

オリックス (NISA)

配当・優待銘柄の雄、オリックスです。

昨年はNISA枠を使い切ってしまったので特定口座で保有しましたが、株価は上昇、配当も多くとても満足しております。

年始に売却し、NISAで持ち直しております。

CREロジスティクス投資法人 (NISA)

物流のREITです。

ポートフォリオの大部分が関東、特に埼玉にあります。

今後、ECマーケットはますます盛り上がるでしょう。ECの要は物流です。

トーセイ・リート投資法人 (NISA)

総合型のREITです。大部分は関東のオフィス・住居です。

オフィスはともかく、首都圏の住居は安定したキャッシュフローを生んでくれると期待しています。

なんといっても、配当率が良いのが魅力です。

神戸物産

業務スーパーの運営・フランチャイズ元締めです。

タピオカブーム⇒消費増税コンボでかなり高値圏に飛んで行ってしまいましたが、優待&さらなる株価上昇を期待して保有します。

米国株・ETF

米国株は、基本的にETFを購入します。何かニュースが出れば個別銘柄も検討します。

米国株ETFで50%を目指します。個別株はいったん想定から外します。

ETFについては他の記事でも書いているので、読んでもらえたらうれしいです。

高配当米国株式ETFを比較しました!【VYM/HDV/SPYD】
こんにちは、わたぱぱです!わたパパ高配当の米国株で手堅く運用したい!でも個別...

VYM(NISA)

バンガードの米国株高配当ETFです。

昨年から保有しておりますが、配当はもちろん値上がりでも大きく貢献してくれました。

VIG

同じくバンガード社の連続増配ETFです。

配当を増やせる=業績が良い、勢いがある

と判断してS&Pを上回る値上がりを期待しています。

一気に買わず、株価調整の都度買い増していきます。

ちなみにVIG自体の配当は1.7%くらいです。

株式投資には楽天証券を利用しています

楽天証券

楽天証券のおすすめポイント

  • 楽天銀行と連携すれば普通預金金利が0.01%(メガバンクの100倍)になる
  • 楽天証券のアプリ「iSPEED」が使いやすい(Appstoreレビュー数5,000以上/★4)
  • 楽天銀行のアプリも使いやすい
  • iSPEEDで日経新聞の記事が無料で読める
  • 投資信託・ETFの取扱数が多い

為替(FX)の投資戦略

FXは、3口座利用しています。それぞれ用途が異なります。

50万円ずつ、計150万円くらいで運用したいと思っています。

トラリピ(マネースクエア)

マネースクエア

FXの自動売買です。昨年はポンド円で30万円ほどの損切りを経験しました。あれがなければかなり勝っていたはず!

今年はドル円とメキシコペソ円の2通貨ペアを絞って仕掛けていこうと思います。

メキシコペソは1万通貨で1日あたり10円と、悪くないスワップが付きます。

仕掛けた範囲にとどまっているうちは基本ほったらかしです。1年以上ポジションを持ち続けることも想定しています。

売り買いどちらからでも入れますが、私はマイナススワップに耐えられないのでロングだけ。

スワップ(LIONFX)

FX取引ならヒロセ通商へ

メキシコペソのスワップ狙いです。かっこよく言うとキャリー戦略。

ヒロセ通商【LION FX】におけるメキシコペソのスワップは1万通貨当たり11円と業界最高水準。

基本的にスワップ狙いでホールド、大きく上がったら売却してキャピタルも取りに行きます。

ポジションを数日~数週間保有するスイングトレードです。見るチャートは日足。

裁量トレード(みんなのFX)

トレイダーズ証券[みんなのFX]

ふつうのFXです。スプレッドが狭いこと、アプリが使いやすいことからメインで使っています。

スワップも好条件なのでおすすめです。

昨年は他の戦略で得た利益を溶かす係でした。今年はプラスにしたい!!!

4時間足~日足をメインで見ています。ポジションはデイトレか数日保有するスイングトレードです。

私の投資戦略2020まとめ

  • 国内株30%
  • 米国株30%
  • FXトラリピ10%
  • FXスワップ10%
  • FX裁量10%
  • その他米国個別株・投信10%

を意識してやっていきます!

NISAの枠を利用して米国株ファンドと先進国REITのファンドを毎月積み立てています。楽天カード払いにすることで、購入金額の1%分の楽天ポイントが付与されます!信託報酬は0.1%以下なのに!

これなら新生NISAになっても同じ戦略でOKです。金融庁がやらせたいこともわからないではないのですが。。。

2024年以降、NISA改定内容と対応方法【新制度】
日本経済新聞に、2024年以降のNISA改定についての記事が掲載されました。より投...

現金は2019年より増やしています。万が一暴落したときは買い向かいます!

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